BRE Private Banking & Wealth Management uruchomił zapisy w subskrypcji kolejnej edycji aktywnie zarządzanej strategii inwestycyjnej Opcja na zysk. Strategia, oparta na pakiecie bezpiecznych produktów inwestycyjnych daje szansę na ponadprzeciętne zyski, które dzięki zastosowaniu konstrukcji opartej na polisie ubezpieczeniowej na życie i dożycie, zwolnione są z podatku od zysków kapitałowych.
Dodatkowym atutem produktu jest gwarancja 100% ochrony zainwestowanego kapitału, w przypadku utrzymania go do końca trwania ubezpieczenia.
Strategia opiera się na pakiecie lokat inwestycyjnych, tj. lokat bankowych z wbudowanymi instrumentami pochodnymi, których bazę stanowią kursy walut, towarów, surowców, akcji, funduszy inwestycyjnych, stopy procentowe, indeksy rynku akcji, obligacji, nieruchomości, rynków towarowych, surowcowych, ETF.
Produkt jest aktywnie zarządzany przez specjalistów BRE Wealth Management, co oznacza, że w każdym momencie trwania strategii zarządzający będzie mógł reagować na zmiany zachodzące na rynku i odpowiednio modyfikować skład portfela. Docelowo portfel ma składać się z min. 5 lokat inwestycyjnych, co zwiększa prawdopodobieństwo osiągnięcia dobrego wyniku.
W obecnej sytuacji rynkowej trudno jest budować jeden scenariusz rozwoju trendów na okres 3 – 4 lat, o który można by oprzeć założenia konstrukcji produktu inwestycyjnego – mówi Edyta Bogacka, Zastępca Dyrektora BRE Private Banking & Wealth Mangement ds. Zarządzania Sprzedażą Produktów.
Wiele produktów strukturyzowanych, które zakończyły się w ostatnim czasie, nie przyniosło zadowalającego zwrotu z inwestycji. Klienci nadal interesują się tego typu rozwiązaniami, chociaż podchodzą do nich ostrożnie. Dlatego właśnie Opcja na zysk jest odpowiednim rozwiązaniem dla inwestorów zainteresowanych dostępem do różnych klas aktywów i rynków na całym świecie, a jednocześnie ceniących bezpieczeństwo zainwestowanego kapitału i preferujących pozostawienie decyzji inwestycyjnych specjalistom rynkowym. Produkt ten ma szanse na uzyskanie satysfakcjonującego wyniku dzięki możliwości dokonywania, w zależności od rozwoju sytuacji na rynku, zmian strategii portfela, na jakim się opiera. Dwie poprzednie edycje Opcji na zysk przeprowadzone w 2008 roku cieszyły się dużym zainteresowaniem Klientów. Dotychczas uzyskany wynik jest satysfakcjonujący i zgodny z celem strategii, tj. uzyskaniem stopy zwrotu przewyższającej dochodowość tradycyjnych lokat bankowych. Stąd też zdecydowaliśmy się uruchomić po raz czwarty subskrypcję tego produktu – dodaje Edyta Bogacka.
Produkt „Opcja na zysk” oferowany jest w formie subskrypcji w terminie od 24.05.2010 do 10.06.2010 r. Minimalna kwota inwestycji wynosi 100 tys. złotych.
BRE Private Banking & Wealth Management od 1995 roku świadczy najwyższej jakości obsługę oraz usługi finansowe kierowane do osób o wysokim statusie majątkowym, które cenią prestiż, komfort i dyskrecję. Poza klasycznym zarządzaniem inwestycjami oferuje kompleksowe zarządzanie zamożnością, to znaczy np. posiadanym przez Klienta przedsiębiorstwami, czy nieruchomościami.
Jako jedna z pierwszych instytucji na rynku BRE Private Banking & Wealth Management wprowadził Bilans Klienta, przenosząc w ten sposób akcent z zarządzania produktowego na kompleksowe zarządzanie portfelem, nastawione na realizację strategicznych celów inwestycyjnych Klienta. Na podstawie pełnej analizy struktury majątku Klienta (aktywów i pasywów) Doradca wpierany przez zespół ekspertów proponuje strategię dopasowaną do indywidualnych potrzeb, horyzontu inwestycyjnego a także poziomu akceptacji ryzyka.
Otwarta architektura produktowa umożliwia dostęp zarówno do rozwiązań proponowanych przez specjalistów z grupy BRE Banku jak i do szerokiej palety produktów inwestycyjnych oferowanych przez najlepsze instytucje finansowe obecne na polskim rynku, a tym samym faktyczne „szycie na miarę” oferty. Uzupełnienie oferty, umożliwiające większą dywersyfikację portfela, stanowią inwestycje alternatywne w postaci bezpośrednich inwestycji na rynku nieruchomości oraz inwestycji w sztukę, czyli art banking.
